全国免费咨询服务热线
400-682-1188
为保护投资者合法权益,根据监管及公司相关制度规定,我公司以诚实信用、勤勉尽责为原则审慎履职,根据不同资产管理计划的产品特性和风险收益特征,将资产管理计划分为以下五个等级:
1、R1低风险
2、R2中低风险
3、R3中风险
4、R4中高风险
5、R5高风险
公司对每个资产管理计划的风险等级评估进行评分,根据得分结果划分风险等级,由此将其销售或提供给适合的投资者。评估得分对应的风险等级及匹配的投资者风险承受等级如下:
1、资产管理计划评分≤30,风险等级划分为R1_低风险,适用于所有合格投资者;
2、30 分<资产管理计划评分≤40 分,风险等级划分为R2_中低风险,适用于投资风险承受等级是C2及以上的普通合格投资者和专业合格投资者;
3、40 分<资产管理计划评分≤50 分,风险等级划分为R3_中风险,适用于投资风险承受等级是C3及以上的普通合格投资者和专业合格投资者;
4、50 分<资产管理计划评分≤60 分,风险等级划分为R4_中高风险,适用于投资风险承受等级是C4及以上的普通合格投资者和专业合格投资者;
5、资产管理计划评分>60分,风险等级划分为R5_ 高风险,适用于投资风险承受等级是C5的普通合格投资者和专业合格投资者。
为全面审慎地评估资产管理计划的风险等级,我公司在划分产品风险等级时从定量、定性等方面综合考虑了以下因素:
一、计划流动性,包括计划开放频率、封闭期设置、投资标的变现能力;
二、计划到期时间;
三、计划杠杆情况;
四、结构复杂性,如是否存在层层嵌套等情况;
五、投资最低金额;
六、募集方式,包括是否代销及代销机构性质;
七、投资范围,如是否属于固定收益类、权益类等;
八、投资策略;
九、发行人等相关主体信用状况;
十、同类产品或者服务过往业绩比较基准,包括过往业绩及最大回撤;
十一、预警止损设置情况;
可能会影响产品风险评级的其他情况,包括但不限于综合考虑特定市场的风险、交易对手方的信用风险、委托资产未被托管的风险等。
国金期货有限责任公司
2021年12月28日